El beneficio de Bankia cae un 24,5% entre enero y marzo respecto al mismo período del pasado ejercicio, hasta los 229 millones de euros. La ausencia de extraordinarios y la caída del 24% en las operaciones financieras explican este resultado.El presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha señalado que este trimestre ha estado marcado por la fusión con BMN, tras la obtención de las autorizaciones a finales del año pasado, al tiempo que el pasado 19 de marzo se completó la integración de los sistemas.
En cuanto a los ingresos, la entidad ha señalado que el margen de intereses trimestral se situó en 526 millones de euros, un 4,4% más, «como consecuencia de la integración». No obstante, incluyendo los resultados de BMN del primer trimestre del año pasado, el margen de intereses habría caído un 9.8% tras la caída en la cartera hipotecaria y el peor comportamiento en la cartera de renta fija.
La captación de ingresos domiciliados y el crecimiento en tarjetas y gestión de patrimonios tienen reflejo en las comisiones, que aumentan un 2,4% interanual en perímetro homogéneo (incorporando los resultados de BMN en el primer trimestre de 2017). En perímetro homogéneo, los gastos de explotación se mantienen estables respecto al primer trimestre de 2017, al registrar un aumento del 0,8%.
La dotación de provisiones y deterioros se reduce un 8,6% interanual y el coste del riesgo disminuye en 8 puntos básicos hasta situarse en 23 puntos básicos al cierre de marzo de 2018.
Los riesgos dudosos disminuyen un 4% en el trimestre
Los riesgos dudosos disminuyen un 4% en el trimestre y la tasa de mora baja 20 puntos básicos hasta situarse en el 8,7% al cierre de marzo de 2018, una caída de 90 puntos básicos interanuales en perímetro comparable.
Continúa la senda de reducción de la cartera de adjudicados, cuyo valor neto en balance disminuye 91 millones de euros en el trimestre (-541 millones de euros desde marzo de 2017 en perímetro homogéneo). En solvencia, el Grupo alcanza un CET1 Phase In del 13,89% y una ratio de Total Solvencia del 16,88%,
mostrando un amplio margen sobre los requisitos regulatorios para 2018: +533 puntos básicos sobre el CET1 Phase In regulatorio (8,56%) y +482 pbs sobre la ratio de Total Capital Phase In mínima (12,06%). Al cierre de marzo de 2018 el CET1 Fully Loaded se sitúa en el 12,68%.
