El Banco de España evaluó la idoneidad de 281 directivos de banca en 2017, 13 menos que el año anterior, según la Memoria de la Supervisión Bancaria en España correspondiente a 2017.Según ha señalado en la memoria, «todo alto cargo ha de reunir, no solo en el momento de acceso a la actividad, sino durante todo su ejercicio, los requisitos de honorabilidad comercial y profesional, conocimientos y experiencia adecuados para ejercer sus funciones, cumplimiento del régimen de incompatibilidades y limitaciones (cuando resulta aplicable) y, en el caso de los miembros del consejo de administración, disposición para ejercer un buen gobierno, disponer del tiempo suficiente para el ejercicio del cargo, y actuar en ausencia de conflictos de interés».
La supervisión del régimen de idoneidad de los altos cargos se adapta «de forma continuada a los nuevos criterios publicados por los organismos reguladores», así como a las mejores prácticas nacionales e internacionales, explica el Banco de España.
En el caso de las entidades que forman parte de grupos significativos, el Banco Central Europeo (BCE) trata de armonizar los criterios supervisores entre todos los países integrantes del Mecanismo Único de Supervisión (MUS), observando, en todo caso, los límites establecidos por las legislaciones nacionales. En el caso de las entidades significativas, la competencia corresponde al BCE, en colaboración con las Autoridades Nacionales, mientras que la vigilancia de las menos significativas corresponde al Banco de España.
La Memoria destaca, asimismo, que en 2017 se aprobaron las guías de idoneidad del BCE y las guías conjuntas de las autoridades de supervisión bancaria (EBA) y aseguradora (ESMA), que serán «claves» para la armonización de las prácticas supervisoras de las diferentes autoridades nacionales.
336 actuaciones de seguimiento a distancia bajo diversas modalidades
Asimismo, el Banco de España también se ocupa de forma exclusiva de las funciones supervisoras sobre otras entidades distintas de las de crédito, que proveen servicios o realizan funciones relacionadas con el sector financiero. Dichas entidades originaron 336 actuaciones de seguimiento a distancia bajo diversas modalidades: seguimientos anuales, periódicos, simplificados, revisiones de los informes de auditoría y revisiones de los informes de autoevaluación del capital.
Sobre este grupo de otras entidades se realizaron seis inspecciones, cuatro de las cuales fueron a establecimientos de cambio de moneda y dos a entidades de pago.
La normativa española establece que determinadas actividades financieras están sometidas a reserva de actividad, es decir, solo pueden ser ejercitadas por entidades legalmente autorizadas para ello, una función que también vigila el Banco de España, que actuando sobre quienes pretenden irrumpir en el mercado financiero sin cumplir las condiciones de acceso.
Según la Memoria, en el ejercicio 2017 se iniciaron actuaciones supervisoras respecto a siete personas físicas o jurídicas que podrían estar llevando a cabo actividades reservadas sin autorización, de las que podría derivarse la adopción de sanciones.
También hicieron investigaciones sobre otras seis personas jurídicas, fruto de las cuales se realizaron tres comunicaciones a la CNMV para que fueran objeto de valoración.