Banco Sabadell ha incrementado las comisiones un 8,9% tras la integración de TBS. Sin esta entidad financiera británica, las comisiones del Sabadell hubieran crecido un 1,8%.
Según ha comunicado la entidad financiera presidida por Josep Oliu a la Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV, ha registrado un beneficio de 646,9 millones de euros entre enero y septiembre respecto al mismo período de 2015, un 11,6% tras aminorar las provisiones por deterioros, hasta los 211 millones de euros, un 54,7% menos que el segundo trimestre y un 43% menos respecto al mismo período del año anterior.
Sin TBS el beneficio hubiera caído un 12,7%, hasta los 471 millones de euros.
Además, ha reducido el margen bruto un 8,5% en tasa intertrimestral, hasta los 1.293 millones de euros. Asimismo, el margen antes de dotaciones cae un 18,3% entre julio y septiembre respecto a abril y junio, hasta los 535 millones de euros. Respecto al mismo período del pasado año, esta partida registra una caída del 18%.
El margen de intereses del Sabadell creció un 29%, hasta los 2.890,9 millones de euros, aunque excluyendo la aportación del banco británico TSB, adquirido en verano de 2015, el incremento habría sido de un 5,9% en términos interanuales, según el hecho relevante a la CNMV.
La morosidad del banco alcanza el 6,60% y ha reducido activos problemáticos durante el trimestre en 634 millones de euros, de los que 158 millones de euros corresponden a activos adjudicados.
Respecto a la aportación del banco británico TSB, Sabadell ha destacado que, sin tener en cuenta efectos extraordinarios, este banco aumentó su beneficio antes de impuestos un 95,4%, desde los 76,4 millones de libras (85,2 millones de euros) reportados en los nueve primeros meses de 2015 a los 149,3 millones de libras (166,5 millones de euros) de ganancias de enero a septiembre de 2016.
La inversión crediticia de TSB creció un 28,2% en un año, el volumen de depósitos, un 14,1%, y el de crédito hipotecario, un 23,7%. Así, al cierre de septiembre, el Sabadell tenía un volumen de activos problemáticos por valor de 19.265,1 millones de euros, 3.084,7 millones menos que en los últimos doce meses.
Por otra parte, el volumen de crédito vivo creció un 2,1% al cierre del tercer trimestre en comparación con los nueve primeros meses de 2015 y alcanzó un saldo de 137.856,4 millones.
En cuanto a los recursos de clientes situados fuera de balance, ascendieron a 39.711,1 millones de euros, un 11,2% más, y en cambio los recursos de clientes en balance aumentaron un 0,9%.
Respecto al nivel de solvencia de la entidad, el ratio de «common equity tier 1 fully loaded«, es decir, el que incorpora las exigencias del regulador de cara a 2019, aunque con los datos actuales, alcanzó el 12% a 30 de septiembre de 2016.
En un comunicado, el banco presidido por Josep Oliu resalta la «estabilidad de los resultados» en el tercer trimestre del año y la «fortaleza» del margen de intereses, así como la reducción del coste de los depósitos a plazo y de la financiación mayorista.
Sabadell, por otro lado, continúa ganando cuota de mercado en facturación de TPV (14,31%, un punto más que el año pasado) o bien en seguros de vida (5,41%, frente al 5,10%) y fondos de inversión (6,07%, frente al 5,86% de hace un año).
Dividendo de diciembre del Sabadell
El Consejo de Administración ha acordado pagar un dividendo a cuenta de los resultados del ejercicio 2016 por un importe de 0,02 euros brutos por acción, que se abonará el próximo 30 de diciembre de 2016, siendo la fecha de cotización ex dividendo el 28 de diciembre de 2016.
Previsiones del Banco Sabadell
El Banco Sabadell estima que el «brexit», que ha provocado la devaluación de la libra esterlina, puede reducir entre «un 5 y un 10 %» la contribución prevista para este año del banco británico TSB al grupo.
En la rueda de prensa de presentación de los resultados de la entidad hasta septiembre, el director financiero del Sabadell, Tomás Varela, ha matizado, no obstante, que como TSB está obteniendo un resultado «mejor de lo esperado», finalmente el efecto «neto» de esa devaluación de la libra puede quedarse en una caída del 3%.
Asimismo, Varela ha remarcado que ese impacto de la devaluación de la divisa en el Reino Unido no afectará al objetivo del Banco Sabadell de ganar unos 800 millones de euros este año.
Por su parte, el consejero delegado del Sabadell, Jaume Guardiola, ha comentado que TSB, banco que el Sabadell adquirió en 2015, está «claramente por encima de la media» respecto a los objetivos incluidos en su plan de negocio y, en esta línea, ha destacado que TSB «va muy bien». Por otra parte, Guardiola ha comentado que está previsto que la migración tecnológica de TSB se haga en noviembre de 2017.
En cuanto a la decisión del Reino Unido de abandonar la Unión Europea, Guardiola ha asegurado que este proceso va a producir «deterioro» en ambas partes, por lo que ha abogado por una salida lo menos dañina posible para ambas partes.
No ha habido negociación con el Popular para una fusión
Guardiola negado que haya mantenido «ninguna negociación» con el Banco Popular para una posible fusión. El CEO del Sabadell ha querido zanjar así las especulaciones que apuntan a posibles negociaciones de fusión entre el banco catalán y el Popular, que hasta ahora ha apostado por mantener su independencia en el sector financiero.
El directivo ha eludido revelar si el Sabadell ha estado o no alguna vez interesado por el Banco Popular, pero ha dejado claro que las dos entidades no han llegado a iniciar negociaciones para abordar una fusión.
«Quedaría ofensivo decir que no tenemos interés, pero claramente no ha habido ningún tipo negociación», ha incidido.
Guardiola ha destacado el esfuerzo de consolidación que ha hecho el sector bancario español en los últimos años, en los que los procesos de concentración se han llevado a cabo por motivos de solvencia.
El directivo considera «lógico» pensar que habrá otro proceso de concentración en Europa, aunque «no a corto plazo» y, en todo caso, desde una óptica «industrial». «Me parece que no está hoy como elemento número uno en las agendas», ha apuntado. Respecto a la decisión del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) de estudiar la posible fusión de Bankia y BMN, el ejecutivo ha dicho que este organismo «tiene la capacidad, el conocimiento y la sabiduría para saber gestionar este tema» y que el Banco Sabadell «se va a acomodar a lo que resulte».
Ha remarcado, en todo caso, que cualquier venta que se realice de las nacionalizadas ha de tener en cuenta dos aspectos: maximizar los retornos de las ayudas públicas y que no se «adultere» la competencia.